Le patrimoine nous concerne tous. ACQS Patrimoine, un conseiller indépendant à vos côtés.

L’actualité du patrimoine…

Réforme des IJ libéraux

Professions libérales : êtes-vous concernés par la réforme des indemnités journalières ?

Avez-vous déjà fait votre bilan patrimonial cette année ?

Dans quel domaine pouvons-nous vous aider ?

Assurances

Assurances

Couvrir vos frais de santé. Protéger votre rémunération. Assurer vos prêts bancaires. Quelles garanties prioriser ? Et avec quel budget ?  

Placements

Placements

Comment optimiser vos contrats d'assurance vie, vos PEA, vos compte titres, vos contrats de capitalisation ...

Retraite

Retraite

Estimation de vos droits à la retraite avec votre régime obligatoire et complémentaire puis simulation et mise en place de solution retraite supplémentaire (PERIN, PERCO, Article 39, IFC).

Impôts

Impôts

Aide et accompagnement à la rédaction de votre déclaration. Comment réduire votre pression fiscale ?

Patrimoine immobilier

Patrimoine immobilier

Loi Pinel, Loi Malraux, LMNP ( location meublée non professionnelle) , Sociétés Civiles ... Comment choisir l'investissement locatif qui vous convient le mieux ?

Gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine

Concubinage, Pacs, Contrats de mariage, donation(s), legs, indivision ...Mieux vaut prévoir et choisir la formule civile qui vous conviendra le mieux.

Quelles sont nos offres ?

Professions libérales

Professions libérales

Savez-vous à qui appartient votre patientèle ? Qu'avez-vous mis en place pour optimiser votre rémunération ou vos impôts ? Que vous rapporte votre épargne financière ? Et votre immobilier locatif ? Etes-vous certain(e) d'être bien couvert en accident du travail et...

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Artisan / Commerçant

Artisan / Commerçant

Quel statut professionnel avez-vous choisi ? auto entreprise, entreprise individuelle ou société ? Pouvez-vous m'expliquer comment vous êtes couvert en cas d'arrêt de travail, et pour quel montant journalier ? Vos frais professionnels sont-ils inclus ? Vous êtes...

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Entreprise

Entreprise

Quel statut professionnel avez-vous choisi ? Pourquoi ? Quels sont vos objectifs ? Comment souhaitez-vous couvrir votre complémentaire santé, votre maintien de revenu en cas d'arrêt de travail ? Et pour vos salariés que voulez-vous faire ? Connaissez-vous les...

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Particulier

Particulier

Votre patrimoine et vos objectifs Vos assurances : votre complémentaire santé, votre maintien de revenu, la protection de votre famille, vos assurances de prêt. Votre épargne : construisons votre portefeuille selon votre sensibilité, sécurité, équilibre ou dynamisme ?...

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Pourquoi nous choisir ?

Une relation de confiance,
et de proximité

Un interlocuteur à l’écoute, pour aider ses clients à résoudre des problématiques patrimoniales dans le temps.
Un conseiller indépendant, gage de transparence et de qualité au moment de la préconisation.

Une solide
expérience professionnelle

24 ans d’expérience professionnelle.
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Des engagements
et des obligations professionnelles

Une activité qui dépend d’un organisme de tutelle : la Compagnie des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendant, qui lui même est contrôlé par l’Autorité des marchés financiers, gage de qualité et de sérieux pour nos clients.

Des compétences
et une formation continue

Titulaire du Diplôme Universitaire “Expert en gestion de patrimoine”, formation de 3ème cycle dispensée par Aurep (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine de Clermont-Ferrand)

Qui sommes nous ?

Philippe Ducos

Philippe Ducos

Créateur & gérant de la société
Tél : 06 07 45 31 68
philippe@acqspatrimoine.fr
linkedin

Qui sommes nous?

Cabinet indépendant spécialisé dans la gestion de patrimoine

Acqs Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Il a été fondé fin décembre 2012 par son gérant Philippe Ducos.
Fort de plus de 20 ans d’expérience professionnelle, son représentant a occupé successivement les postes de :
Conseiller financier et prévoyance (de 1993 à 2004 : Axa assurances /Uap assurances et Groupama Oc), de Responsable d’agence (Landes Mutualité Dax) et de Responsable de région (de 2004 à fin 2011 : Groupe Vittavi Mutualité).
Décembre 2012 : création et ouverture du cabinet de Courtage en assurances indépendant.
Février 2015 : le statut de conseiller en investissement financier, rattaché à la compagnie des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendant (inscrit sous le n°F000426) permet au cabinet de diversifier ses activités.
Année 2016 : formation et obtention du Diplôme d’Université Expert en gestion de Patrimoine. Formation dispensé par l’Association Universitaire de Recherche et d’enseignement sur le Patrimoine de Clermont-Ferrand (AUREP).

Nos valeurs

Quelles sont nos valeurs, quelle est notre charte de déontologie ?
Confidentialité et secret professionnel
Travailler en interprofessionnalité quand l’intérêt de nos clients l’exige.
Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de notre client.
Etre couvert en responsabilité professionnelle et garantie financière.
S’enquérir de la situation globale de nos clients, de leur expérience et de leur objectifs avant de formuler un conseil.
Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Maintenir en permanence nos connaissances et nos compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par nos clients.
S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dûs.
Etre un exemple de moralité professionnelle vis à vis des autorités de tutelles et des autres professionnels du conseil.

Rémunération

Quel est le mode de rémunération ?
Sous forme d’honoraires pour les activités de conseil.
Sous forme de commissions pour tout acte d’intermédiation.
Chaque prestation fait l’objet d’une lettre de mission détaillant le mode et le niveau de rémunération.

Réglementation

Quels sont les statuts réglementaires et des activités reconnues ?
Conseiller en investissements financiers – CIF référencé sous le N°F000426 par la compagnie des CGPI, association agréée par l’autorité des marchés financiers -AMF (www.amf-france.org).

Courtier en assurance inscrit au Registre des Intermédiaires en assurances (ORIAS) sous le numéro 13001069 (www.orias.fr).

Transaction sur immeubles et fonds de commerces : carte T n°CPI 4002 2018 000 026 274 délivrée par la CCI de DAX

Obligations légales

ACQS PATRIMOINE – 1339 avenue Marechal Foch, 40990 ST PAUL LES DAX- Tél.:06.07.45.31.68 – philippe@acqspatrimoine.fr – Eurl au capital de 7500 € immatriculée au RCS Dax 789 799 574-APE 6622Z- TVA non applicable art 283B du CGI Enregistrée à l’Orias sous le n°13001069 en qualité de : Conseil en investissements Financiers, membre de la compagnie des CGP CIF, association agréée par l’autorité des marchés financiers – Courtage en assurances – Transaction sur immeubles et fonds de commerces : carte T n°CPI 4002 2018 000 026 274 délivrée par la CCI de DAX Responsabilité civile et garantie financière souscrite auprès de MMA Assurances 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans Cedex 9 Ne peut recevoir aucun effet, fonds ou valeur.

Qui sont nos partenaires ?

Liste non exhaustive et évolutive de nos partenaires avec qui nous entretenons une relation de confiance et de qualité

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