L’actualité du patrimoine…
Comment pouvons-nous vous aider ?
Bilan Retraite
Nous effectuons un bilan retraite complet pour nos clients afin de leur offrir une vision claire de leurs droits et des options qui s'offrent à eux. Notre objectif est de les aider à préparer sereinement cette étape de leur vie en optimisant leurs revenus futurs....
Bilan et Optimisation Patrimonial
Nous réalisons un bilan patrimonial approfondi pour évaluer l'ensemble des actifs et passifs de nos clients. Sur cette base, nous proposons des stratégies personnalisées pour optimiser leur patrimoine, en fonction de leurs objectifs financiers et de leurs projets de...
Bilan Assuranciel
Nous analysons les contrats d’assurance de nos clients (mutuelle, prévoyance et assurance de prêt) pour nous assurer qu'ils sont bien protégés tout en optimisant les coûts. Nous proposons des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques pour garantir leur sécurité...
Audit et Bilan Immobilier Locatif
Nous effectuons un audit détaillé des biens immobiliers locatifs de nos clients. Nous les aidons à maximiser la rentabilité de leurs investissements immobiliers, à identifier les opportunités de valorisation et à gérer efficacement leur patrimoine immobilier.
Aide à la Déclaration Fiscale
Nous assistons nos clients dans la préparation et la réalisation de leurs déclarations fiscales. Notre expertise leur permet de bénéficier de tous les avantages fiscaux auxquels ils ont droit et d’optimiser leur situation fiscale en conformité avec la législation en...
Nos Clients
Chez ACQS Patrimoine, nous avons le privilège de collaborer avec une diversité de clients. Notre expertise nous permet de répondre aux besoins spécifiques de chacun, qu’ils soient particuliers, professionnels ou entreprises.
Particuliers
Nous accompagnons des particuliers, qu’ils soient salariés ou retraités, dans la gestion de leur patrimoine. Nous comprenons les enjeux et les aspirations de chacun et proposons des solutions sur mesure pour optimiser et sécuriser leurs investissements.
- Salariés : Nous aidons les salariés à constituer et gérer leur patrimoine tout au long de leur carrière, en prenant en compte leurs objectifs de court et long terme.
- Retraités : Nous offrons aux retraités des conseils pour préserver et transmettre leur patrimoine, en assurant une gestion adaptée à leur nouvelle situation de vie.
Professionnels
Les professionnels, qu’ils soient libéraux, artisans, commerçants ou issus de professions agricoles, trouvent en nous un partenaire de confiance pour la gestion de leur patrimoine.
- Professions libérales : Nous comprenons les spécificités des professions libérales et offrons des solutions adaptées à la gestion de leur patrimoine professionnel et personnel.
- Artisans et commerçants : Nous accompagnons les artisans et commerçants dans la valorisation et la transmission de leur entreprise, ainsi que dans la gestion de leur patrimoine personnel.
- Professions agricoles : Nous sommes à l’écoute des agriculteurs et proposons des solutions adaptées aux particularités de leur activité et de leur patrimoine.
Entreprises
Nous travaillons également avec des entreprises, quelles que soient leur taille et leur secteur d’activité. Nous offrons des conseils stratégiques pour la gestion de leurs actifs, l’optimisation fiscale et la préparation de leur avenir.
Qui sommes nous ?
Philippe DUCOS
Sarah ALVES
Sarah-Luna SEIXO
Qui sommes nous?
Cabinet indépendant spécialisé dans la gestion de patrimoine
Acqs Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Il a été fondé fin décembre 2012 par son gérant Philippe Ducos.
Fort de plus de 20 ans d’expérience professionnelle, son représentant a occupé successivement les postes de :
Conseiller financier et prévoyance (de 1993 à 2004 : Axa assurances /Uap assurances et Groupama Oc), de Responsable d’agence (Landes Mutualité Dax) et de Responsable de région (de 2004 à fin 2011 : Groupe Vittavi Mutualité).
Décembre 2012 : création et ouverture du cabinet de Courtage en assurances indépendant.
Février 2015 : le statut de conseiller en investissement financier, rattaché à la compagnie des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendant (inscrit sous le n°F000426) permet au cabinet de diversifier ses activités.
Année 2016 : formation et obtention du Diplôme d’Université Expert en gestion de Patrimoine. Formation dispensé par l’Association Universitaire de Recherche et d’enseignement sur le Patrimoine de Clermont-Ferrand (AUREP).
Nos valeurs
Confidentialité et secret professionnel
Travailler en interprofessionnalité quand l’intérêt de nos clients l’exige.
Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de notre client.
Etre couvert en responsabilité professionnelle et garantie financière.
S’enquérir de la situation globale de nos clients, de leur expérience et de leur objectifs avant de formuler un conseil.
Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Maintenir en permanence nos connaissances et nos compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par nos clients.
S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dûs.
Etre un exemple de moralité professionnelle vis à vis des autorités de tutelles et des autres professionnels du conseil.
Rémunération
Sous forme d’honoraires pour les activités de conseil.
Sous forme de commissions pour tout acte d’intermédiation.
Chaque prestation fait l’objet d’une lettre de mission détaillant le mode et le niveau de rémunération.
Réglementation
Conseiller en investissements financiers – CIF référencé sous le N°F000426 par la compagnie des CGPI, association agréée par l’autorité des marchés financiers -AMF (www.amf-france.org).
Courtier en assurance inscrit au Registre des Intermédiaires en assurances (ORIAS) sous le numéro 13001069 (www.orias.fr).
Transaction sur immeubles et fonds de commerces : carte T n°CPI 4002 2018 000 026 274 délivrée par la CCI de DAX
Obligations légales
Qui sont nos partenaires ?
Liste non exhaustive et évolutive de nos partenaires avec qui nous entretenons une relation de confiance et de qualité
